私募基金合同信息抽取

一份基金合同里最容易出错的，不是生僻条款，而是那些看起来应该很简单的费率、份额和申赎字段。

背景

这个项目面向金融机构内部的合同信息整理流程。每处理一份私募基金合同，业务人员都要从正文和附件中整理费率、份额结构、投资策略、参考基准、申赎规则等信息，再录入内部系统。合同通常很长，格式又不统一，人工处理不只是慢，更大的问题是容易把相似字段看串、漏掉附件里的补充说明，或把不同份额类别的规则混在一起。

目标不是让系统替代最终判断，而是先生成一份带出处的结构化草稿，让人工从“从头读合同”变成“复核系统结果和冲突项”。

真正麻烦的地方

同一个字段在不同合同里可能叫法不同，也可能分散在正文、表格、附件和份额说明里。比如费率字段看似固定，但不同份额类别可能各有一套规则；参考基准也可能以不同名称出现。合同跨页表格、页眉页脚、目录和附件编号还会干扰普通文本切分。

另一个约束是上下文窗口。完整合同不能简单一次塞给模型，切得太碎会丢跨页信息，切得太大又会引入噪声。对于费率、期限、开放日这类高风险字段，单次抽取结果也不适合直接入库。

我参与的部分

我帮助设计和实现了从 PDF 到结构化字段的抽取链路，重点放在稳定性和可复核性上。PDF 解析阶段保留页码、段落和表格位置，避免把合同当成普通长文本处理。后续按多种粒度做重叠分块，让跨页表格和附件说明有机会在同一段上下文里被看到。

抽取阶段没有用一个大提示词硬拉所有字段。项目把容易混淆、代价较高的字段拆成更聚焦的抽取任务，并对风险字段使用多套提示词交叉验证。结果一致的字段进入高置信候选；不一致的字段保留冲突状态，交给人工重点看。

最后一层是合并、清洗和归一化。系统会去重，统一金额、百分比、日期和份额类别表达，保留原文片段和页码作为来源标注。这样业务人员看到的不只是一个值，还能回到合同原文确认它为什么是这个值。

取舍

合同主体以文字和表格为主，所以项目优先采用版面感知的 PDF 解析和轻量抽取链路，而不是把所有页面都当成图像处理。这样资源消耗更可控，也更容易保留页码和文本证据。

对于高风险字段，项目愿意付出额外抽取成本换取更稳的复核入口。但系统不假装自己能承担全部责任。字段抽取结果是业务录入前的草稿，冲突项、低置信结果和关键字段仍然需要人工复核。

评测与结果

为了避免每次改提示词都靠主观感觉，项目配套了离线 golden set 评测。评测关注字段是否抽对、来源是否能对应原文、错误来自金标歧义还是抽取流程本身。这个机制让后续迭代可以按字段定位问题，而不是只看整体印象。

最终，这条流程把合同处理从纯人工录入改成了“系统抽取、来源可查、人工复核”的工作方式。一份 80–150 页（约十万字）的合同从上传到生成全部结构化字段草稿约 2–3 分钟，而人工逐条阅读录入通常需要约 1–2 小时/份；系统抽取覆盖 13 类以上核心要素（份额结构、费率体系、投资策略、参考基准等），高风险字段用双提示词交叉验证（token 成本约为单提示词的 1.6 倍）换取更稳的复核入口。它没有把金融合同变成完全自动化流程，但把最重复、最容易抄错的部分前置给系统处理，并把人工注意力留给冲突判断和责任边界。

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